10月10日，保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引（第4號(hào)－第6號(hào)）》（征求意見稿）。征求意見稿要求，在股權(quán)投資上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少關(guān)注五類風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；投資范圍、交易結(jié)構(gòu)及投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)。
股權(quán)投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)當(dāng)包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理；投資業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)資金管理。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少關(guān)注涉及不動(dòng)產(chǎn)投資的四類風(fēng)險(xiǎn)：投資范圍、交易結(jié)構(gòu)及投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)。
不動(dòng)產(chǎn)投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務(wù)與法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理；投資業(yè)務(wù)與投資運(yùn)營管理。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少關(guān)注涉及金融產(chǎn)品投資的六類風(fēng)險(xiǎn)：投資范圍、交易結(jié)構(gòu)及投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；金融產(chǎn)品及投資對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)；投資決策風(fēng)險(xiǎn)；交易執(zhí)行及投后管理風(fēng)險(xiǎn)；財(cái)務(wù)報(bào)告及信息披露風(fēng)險(xiǎn)。
金融產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包括：信用評(píng)估及授信研究與金融產(chǎn)品投資執(zhí)行；投資決策與執(zhí)行；投資與合規(guī)法律、風(fēng)險(xiǎn)管理。
此外，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展開展股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和金融產(chǎn)品，應(yīng)建立針對(duì)交易過程中可能出現(xiàn)的不正當(dāng)利益輸送行為的反舞弊管理機(jī)制和相關(guān)制度程序。
